ru
Русский
English
Техподдержка: с 10:00 до 00:00 МСК
Регистрация Войти

AML/CTF и KYC Политика

Политика AML и KYC

Дата вступления в силу: 01 июля 2021 года.
Политика  AML и KYC  призвана предотвратить или повлиять на незаконную деятельность по финансированию терроризма и отмыванию денег путем соблюдения законов и требований национального и международного законодательств посредством внедрения процедуры идентификации Пользователя.

1. Термины и определения.

1.1 Политика AML (AML CFT CWMDF) и KYC и/или Политика — anti-money laundering and counter-terrorist financing and counter-weapons of mass destruction financing (противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения). Данная политика призвана противодействовать легализации доходов, добытых преступных путем и предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Компании быть вовлеченной в какую-либо незаконную деятельность.
1.2 Субъект данных — физическое лицо, достигшее совершеннолетия, использующее Сайт https://mine.exchange/ (Шахта.com) для финансовых операций с электронной, цифровой или фиатной валютой.
1.3 KYC — Know Your Customer (Знай своего клиента). Это принцип деятельности финансовых институтов, обязывающий их идентифицировать личность клиента, прежде чем проводить финансовую операцию.
1.5 CIP — Customer Identification Program (программа идентификации клиента). Требования условий данной программы для финансовых компаний при идентификации лиц, которые хотят использовать свои услуги для проведения финансовых операций). Данная программа регулируется Министерством юстиции США.
1.6 Пользователь и/или связанные с ним лица — любое юридическое или физическое лицо, которое выразило заинтересованность в использовании наших услуг, использует их или ранее использовало или иным образом связано с услугами, предоставляемыми Компанией, т.е. является членом семьи, бенефициарным собственником, представителем компании Пользователя и т.д.
1.7 Запрещенное поведение — подразумевается любое проявление незаконного поведения, которому присущи признаки мошенничества, коррупции, отмывания денежных средств, сговора, финансирования терроризма, а также любые другие акты и действия противоправные с точки зрения законодательства.
1.8 Мошенничество — термин, подразумевающий использование обманных деяний или слов с намерением преследовать личные мотивы и интересы, тем самым причиняя ущерб интересам других пользователей и веб-сайта https://mine.exchange/ (Шахта.com).
1.9 Коррупция — это действие, проявленное в виде предложения, вымогательства, убеждения или получения чего-либо ценного для ненадлежащего влияния на действия и права другой стороны.
1.10 Отмывание денежных средств — это схема финансовых транзакций, основная цель которой заключается в сокрытии личности, источника и/или назначения незаконно полученных денежных средств.
1.11 Сговор — это договоренность между двумя и более лицами, цель которого заключается в достижении ненадлежащего влияния на действия и права другой стороны и лиц, в том числе на «МАЙН ЭКСЧЕЙНДЖ».
1.12 Финансирование терроризма — это сбор или предоставление средств любыми методами, которые прямо или косвенно будут влиять на противоправные действия согласно действующему законодательству.
1.13 Преступное поведение — это преступление, совершенное в любой части мира.
1.14 Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством — это лицо, задача которого заключается в отслеживании, предотвращении и, при необходимости, проведении расследования для выявления случаев Запрещенного поведения. Вышеуказанное лицо несет прямую ответственность за надлежащее исполнение политики в отношении всех подозреваемых лиц.

В данной Политике AML и KYC  наименование https://mine.exchange/ (Шахта.com) и все местоимения «мы», «нас», «наш» будут относиться к компании  «МАЙН ЭКСЧЕЙНДЖ», включая её основателей, разработчиков, директоров, сотрудников и лиц, указанных в настоящей Политике.

2. Правовая основа.

2.1 Политика AML и KYC в Российской Федерации основана (но не ограничивается ими) прежде всего на нормах следующих законодательных актов:
2.2  Законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
2.3 Положением об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» ;
2.4 Рекомендациями FATF;
2.5 Другими законодательными актами в отношении борьбы с легализацией доходов, добытых преступным путем и финансированием терроризма.
2.6 Следование и принятие политики AML и KYC Компании Pay2Bee автоматически подразумевает соблюдение всех нормативных и законодательных актов.

3. Принципы политики AML и KYC, используемые в работе.

3.1 Сервис ни в коем случае не принимает наличные средства и/или снятие наличных.
3.2 Сервис не принимает денежные средства третьих лиц на счет пользователя, управление счетом от имени кого-либо, совместные или общие счета и т.д.
3.3 Сервис не допускает никаких исключений в области документации, требуемой от пользователей.
3.4 Сервис оставляет за собой право отказать в обработке транзакции Пользователя в любое время в случае подозрения на риск AML / CTF.
3.5 В соответствии с международным правом, мы не обязаны информировать наших клиентов, если мы сообщаем об их действиях как о подозрительных в соответствующие правоохранительные органы.

4. Процедура KYC.

4.1 Процедура KYC реализует рекомендации FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Согласно вышеуказанным рекомендациям, лицо, осуществляющее финансовые операции, обязано подтвердить свою личность.
4.2 KYC направлена на установление и проверку личности Пользователя. В процессе сбора информации о Пользователе Компания должна убедиться, что обратившееся лицо имеет реальный адрес проживания и не причастно к деятельности, которая бы ставила под сомнение законность происхождения его средств.
4.3 В отношении Пользователя, с целью его идентификации может проводиться процедура CIP, которая состоит из сбора таких данных о клиенте как:
— фамилия, имя и отчество;
— дата и место рождения;
— адрес проживания;
— налоговый номер.
4.4 Пользователь обязан предоставить Компании документы, подтверждающие данные о нем, а именно:
— международный или внутринациональный паспорт;
— подтверждение адреса проживания и прописки;
— счета за телефон;
— выписки из банков;
— копии счетов за коммунальные услуги;
— прочие документы, подтверждающие данные, предоставленные Пользователем для прохождения процедуры идентификации.
4.4 Компания имеет право запросить дополнительные документы, необходимые для идентификации Пользователя на свое усмотрение.

5. Идентификация Пользователей.

5.1 Компания сохраняет за собой право принимать всевозможные меры, включая принудительный запрос на идентификацию Пользователя с целью предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и прочих противоправных действий посредством отслеживания подозрительной деятельности Пользователя. Имеется в виду деятельность, которая подозревается или имеет какие-то признаки Запрещенного поведения, указанные в Политике.
5.2 Компания не отслеживает каждого пользователя лично, но тем не менее, Компания проверяет Пользователей, уличенных в подозрительной или незаконной деятельности.
5.3 Мы можем запрашивать по своему усмотрению дополнительные доказательства идентификации, если у Компании по какой-либо причине возникают подозрения в деятельности Пользователя.
5.4 Компания оставляет за собой право без предупреждения заморозить учетную запись и средства Пользователя, связанного с подозрительной деятельностью на срок до 7 дней, а в особо сложных случаях до 30 дней, и потребовать от владельца данной записи в обязательном порядке пройти верификацию пользователя KYC.

6. Использование и обработка личных данных.

6.1 Все персональные данные Пользователей будут использоваться в соответствии с политиками Компании.

7. Отслеживание операций.

7.1 Компания тщательно отслеживает все транзакции Пользователя в случае подозрения его в мошенничестве или противоправных действиях. Если такая деятельность обнаруживается, Пользователь в обязательном порядке должен пройти процесс верификации личности KYC. В случае отказа или игнорирования обращения Компания сохраняет за собой право заморозить аккаунт Пользователя и закрыть доступ к нему до момента решения конфликта.

8. Изменения и правки.

8.1 Политика AML и KYC может быть видоизменена в любое время по желанию и личному усмотрению Компании. Пользователь принимает тот факт, что в его интересах периодическое самостоятельное отслеживание и проверка изменений в Политике AML и KYC, и тщательно знакомится с уведомлениями касательно изменений и дополнений в данной Политике.
8.2 В случае, если Пользователь отказывается принимать Политику AML и KYC, он не должен продолжать пользоваться услугами Компании. Дальнейшее использование веб-ресурса https://mine.exchange/ (Шахта.com) и сервисов Компании после вступивших в силу изменений данной Политики будет автоматически расцениваться как принятие Пользователем этих изменений.

9. Политика борьбы с мошенничеством.

9.1 Суть Политики борьбы с мошенничеством заключается в предотвращении или частичном сдерживании мошенничества, коррупционной деятельности, сговоров, отмывания денежных средств, финансирования терроризма и прочих противоправных действий в деятельности Компании.
9.2 Компания является приверженцем высоких юридических, этических и моральных стандартов, в связи с чем, Пользователи и Партнеры имеют полное право ожидать от Компании реализацию защиты от любых незаконных и противоправных действий на высоком уровне.
9.3 Политика была интегрирована в соответствии с международным и местным законодательством.

10. Расследование мошенничества.

10.1 В случае аргументированного и обоснованного подозрения лица в том, что последнее связано прямо или косвенно с терроризмом, его финансированием, отмыванием денег или мошенничеством, Компания оставляет за собой право тщательно исследовать личность, используя все законные методы и способы, указанные в законодательстве и в этой Политике.
10.2 Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством является лицом, которое занимается обнаружением, расследованием и защитой с целью предотвращения противоправных действий.
10.3 В отдельных случаях Компания оставляет за собой право привлекать сторонние организации для исследования личностей с целью сбора достаточного количества улик или доказательств для передачи их соответствующим органам.
10.4 Также уполномоченное лицо несет ответственность за:
— Сбор и хранение любой информации по делу предполагаемого подозреваемого, включая информацию о Пользователях, сделках и транзакциях;
— Сообщение своих выводов Компании и соответствующим органам, а также третьим лицам, в случае необходимости предоставления этой информации для расследования.
10.5 Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством имеет полное право преследовать, открывать и закрывать расследования, а также сообщать о любом расследовании по делу Запрещенного поведения в пределах его компетентности без предварительного предупреждения, согласия и/или вмешательства со стороны подозреваемого лица или организации. Все расследования происходят строго объективно и конфиденциально.
10.6 Компания оставляет за собой право заблокировать счет Пользователя и все его средства до момента выяснения обстоятельств с целью обеспечения оперативной и полной процедуры такого расследования.
10.7 Все Пользователи согласно настоящей Политики обязаны максимально оперативно и эффективно сотрудничать с уполномоченным лицом, в т.ч. предоставлять соответствующую информацию и документацию, если вышеупомянутое лицо потребует этого.
10.8 Вся документация и материалы, собранные и созданные в процессе расследования Запрещенной деятельности подозреваемого лица, должны быть строго конфиденциальны. Секретность информации сохраняется в интересах лиц, ответственных за нарушение, третьих лиц и в отношении расследования.
10.9 Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством должно раскрывать конфиденциальную информацию только тем лицам или компаниям, которые уполномочены получать их в случае необходимости с целью проведения расследования или оказания помощи в расследовании.

11. Ответственность сторон.

11.1 Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством несет ответственность за отслеживание, расследование и предотвращение случаев Запрещенного поведения или противоправных действий.
11.1 Согласно вышеуказанному, Компания оставляет за собой право выполнить идентификацию личности любого Пользователя или транзакции в соответствии с политикой KYC с целью выявления доказательств Запрещенного поведения.
11.1 Компания несет ответственность:
11.1.1 принятие надлежащих мер в отношении лиц, подозреваемых в преступной деятельности или совершивших преступление;
11.1.2 обеспечение и создание эффективного контроля в целях предотвращения противоправных действий;
11.1.3 проведение оперативных расследований в случае обнаружения Запрещенного поведения или противоправных действий;
11.1.4 за передачу сообщений о возникших подозрениях в соответствующие государственные органы и компетентные структуры;
11.1.5 обеспечение того, чтобы Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством сообщало о любых внутренних или внешних подозрениях и случаях, связанных с противоправными актами.

12. Заявление Пользователя.

12.1 Используя сервис Компании, Вы гарантируете, что не имеете намерения совершать какие-либо запрещенные действия, описанные выше. Кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки, связанные с расследованием в соответствии с этой Политикой, и Вы соглашаетесь на полное и быстрое сотрудничество с Уполномоченным лицом по борьбе с мошенничеством в рамках расследования.

13. Изменения и дополнения.

13.1 Условия Политики AML и KYC могут быть изменены в любое время по усмотрению Компании. Соглашаясь с условиями данной Политики, Вы соглашаетесь с тем, что Вы берете на себя ответственность время от времени проверять Политику и её условия, а также получать уведомления об изменениях.
13.2 Если Вы отказываетесь принимать изменения в Политике, Вы не должны продолжать пользоваться услугами Компании. Дальнейшее использование услуг и сервисов после внесения изменений и вступления их в силу подразумевает автоматическое принятие условий.

Внимание!
Произошла ошибка
К сожалению, но запрос не был выполнен из-за ошибки
Ошибка: