Что такое стекинг?

Если вас интересует пассивный заработок на криптовалютах, стоит знать, что такое стекинг. Многие инвесторы используют это метод в качестве дополнительного источника дохода. По аналогии с процентами по депозитам в традиционной валюте вы можете получать доход за хранение криптовалюты.

В этой статье мы разберём, какие виды стекинга существуют и как на этом заработать.

Перечень активов для стекинга на бирже Kraken включает более десятка пунктов

Что такое стекинг в криптовалюте?

Для работы блокчейна необходимо, чтобы пользователи сети хранили свои монеты на специальном алгоритме — Proof of Stake (PoS). За такое хранение они получают вознаграждение. Это и называется стекинг (staking). С точки зрения пользователя стекинг напоминает банковский депозит. Вы храните свои средства в конкретном месте и получаете процент дохода.

Есть несколько способов инициировать стекинг.

1. Передать свои монеты так называемым валидаторам — операторам узла сети. Это самый просто метод и он подходит новичкам.
2. Создать собственный узел и стать валидатором. Для этого нужно иметь внушительную сумму на счету (для каждого токена она своя) и быть достаточно технически подкованным. Этот способ считают более надёжным и высокодоходным.

Чтобы объяснить, что такое стекинг в криптовалюте, простыми словами, рассмотрим два распространённых алгоритма создания криптоактивов.

Алгоритмы Proof-of-stake и Proof-of-work — что это?

Алгоритм Proof-of-stake (буквально “доказательство доли владения”) происходит таким образом:

1. Активы пользователей анализируются сетью.
2. Право фиксировать данные об операциях в блокчейне даётся тому, у кого больше монет. Токены этого человека замораживаются и работают для создания новых блоков блокчейна.
3. В качестве вознаграждения пользователь, оборудование которого было использовано, получает криптовалюту сети.
4. Весь процесс происходит автоматически без участия пользователя.

Смысл этого алгоритма в поддержании работоспособности блокчейна без больших вычислительных мощностей.

Другой алгоритм майнинга — Proof-of-work (“доказательство работы”).

В этом случае для майнинга пользователь подключает к сети вычислительное оборудование. Заработок в этом случае зависит от количества мощностей, которые вы подключите. На этом алгоритме работает биткоин.

Все криптовалюты работают на одном из перечисленных алгоритмов. Алгоритм Proof-of-work считается менее экологичным, поскольку требует одновременной работы огромного числа конкурирующих устройств. В связи с этим многие современные криптопроекты переходят на Proof-of-stake.

Плюсы и минусы стекинга криптовалюты

Стекинг схож с банковскими депозитами и имеет аналогичные достоинства:

1. Это пассивный доход. Вы не прилагаете никаких усилий, просто храните свои монеты и получаете процент.
2. Чтобы зарабатывать, не обязательно в деталях разбираться, что такое стекинг и как он технически устроен. Справится даже неопытный пользователь.
3. При стекинге на бирже вы можете выбрать план с гарантированным процентом, то есть получить небольшую прибыль, даже если курс самой монеты упадёт.

Теперь о недостатках:

1. Для стекинга нужно разместить монеты в кошельке, который подключен к интернету 24/7.
2. Доходность стекинга невысока. Вознаграждение за транзакции делится между всеми участниками пропорционально их вкладу.
3. Чтобы получить заметный доход, нужна серьёзная сумма монет. Чем больше криптовалюты вы храните, тем выше заработок.

Как заниматься стекингом криптовалюты?

Для классического стекинга процесс выглядит следующим образом.

1. Выберите криптовалюту, которая поддерживает стекинг. Их перечни есть на порталах о криптовалюте, например, здесь.При выборе играет роль доходность актива, а также минимальное количество монет, необходимое для того, чтобы стать валидатором. У каждого токена свой “порог входа” — например, для Ethereum это 32 ETH или примерно 107 400 USD (по курсу на день выхода статьи). исходите из имеющегося у вас бюджета.
2. Изучите руководство по выбранному токену и создайте кошелёк. О видах кошельков мы уже писали ранее. Настройте подключение кошелька к стекингу.
3. Купите выбранную криптовалюту на бирже или в обменнике.
4. Держите свой компьютер включённым и подключенным к интернету, за отключение от сети валидатора могут оштрафовать.

Более простой вариант — доверить свои монеты посреднику, например, бирже.

Что такое стекинг криптовалюты на бирже?

Криптобиржи часто выступают в роли крупных валидаторов, создавая собственные ноды (узлы, которые включают транзакции в блок). Пользователям достаточно просто разместить свои средства на счету биржи. Сделать это можно в соответствующем разделе сайта интересующей площадки.

Биржи могут предлагать фиксированные планы для стекинга: определённое количество дней с гарантированной доходностью. Так, в соответствующем разделе Binance можно выбрать планы на 30, 60 или 90 дней. Достаточно выбрать токен для стекинга из списка, кликнуть на интересующий срок размещения и ввести сумму. Деньги будут списаны из вашего биржевого кошелька, а по окончании срока вернутся на него. Заработанные проценты также будут зачислены на ваш кошелёк в той же криптовалюте.

Форма для размещения средств в разделе Фиксированного стекинга на бирже Binance

Более рискованная опция — DeFi Staking (от DEcentralised FInance — децентрализованные финансы). DeFi — это финансовые сервисы на базе блокчейна, которые контролируются смарт-контрактами. Если в фиксированном стекинге вы получаете вознаграждение от самого блокчейна, в функционировании которого задействованы ваши деньги, то в DeFi вы передаёте монеты разным контрагентам и сервисам, которые их используют.

К плюсам DeFi стекинга относят потенциально более высокую доходность (для фиксированного стекинга она редко превышает 10%). Кроме того проценты будут начисляться ежедневно и их можно реинвестировать.

Важно, что такой стекинг криптовалюты может быть с фиксированной или плавающей ставкой. В первом случае вы размещаете свои средства на заранее определённых срок и по его истечении забираете прибыль. Плавающая ставка зависит от состояния рынка и позволяет забрать деньги в любой момент. Она подходит тем, кто готов следить за колебаниями курсов постоянно, чтобы успеть если что вовремя закрыть позицию.

Риск заключается в том, что биржа выступает лишь площадкой, размещающей DeFi-предложения и не гарантирует вам прибыль или отсутствие убытков. Если вы потеряете деньги на фоне нисходящего тренда, никто не компенсирует вам потери.

Раздел DeFi-стекинга на Binance

На сегодняшний день большинство крупных бирж предоставляют возможности стекинга: Coinbase, Kraken, KuCoin, Binance и другие.

Стекинг через SaaS-сервисы

Кроме бирж можно осуществлять стекинг через так называемые SaaS-платформы (Staking as a service — стекинг как услуга). Это своего рода пул, где люди объединяют свои криптовалютные активы, чтобы повысить свои шансы выступить в качестве валидатора. Всё, что такой стекинг криптовалюты требует от пользователя, — регистрация на сервисе и делегирование своих средств площадке. Доход, который вы от этого получите, пропорционален велечине вклада.

Популярные SaaS-площадки на сегодня: Figment Networks, MyContainer, Stake Capital, Stake.Fish и другие.

Интерфейс SaaS-платформы на примере Stake.Fish

Какие ещё опции стекинга существуют?

Помимо стекинга через площадки вроде бирж или SaaS-платформ вы можете подключить холодный кошелёк к валидатору и на этом зарабатывать. Популярные аппаратные кошельки Ledger или Trezor поддерживают такую опцию. Некоторые горячие кошельки также позволяют участвовать в стекинге. К таким относятся, например, Atomic или Trust. Открывая криптовалютный кошелёк, ознакомьтесь с функциями, которые он поддерживает. Возможно, что такая опция, как стекинг криптовалюты, входит в этот список.

Резюме

Вы этой статье мы кратко разобрали, что такое стекинг криптовалюты. Простыми словами его можно назвать аналогом банковского депозита на криптовалютном рынке.

В общем виде схема стекинга такова:

1. Вы предоставляете свои токены на хранение валидатору.
2. Он подключает их к блокчейну для формирования новых блоков транзакций.
3. Вы получаете вознаграждение пропорционально вложенным средствам.

Стекинг является одним из способов “добычи” криптовалюты наряду с майнингом.

Для стекинга доступны любые токены, работающие на алгоритме PoS (Proof-of-stake).

Чтобы заниматься стекингом, можно самостоятельно подключиться к сети и стать валидатором — для этого требуются некоторые технические знания и большое количество монет на счету.

Чаще всего пользователи предоставляют свои монеты другим валидаторам, получая за это долю их дохода. В роли валидаторов могут выступать как криптовалютные биржи, так и специализированные SaaS-сервисы.

Многие криптовалютные кошельки, как холодные (аппаратные), так и горячие (онлайн) можно напрямую подключать к блокчейну для стекинга.